Soumissions d’assurance vie au Canada
Consultez ci-dessous le tarif moyen du secteur pour la couverture dont vous avez besoin.
19 $/mois
20 $/mois
Combien coûtent les soumissions d'assurance vie au Canada?
Les soumissions d'assurance vie au Canada varient d'environ 8 $ par mois pour une police temporaire de courte durée destinée à une jeune femme à plus de 500 $ par mois pour une couverture de plusieurs millions de dollars offerte à un fumeur ou à une personne qui consomme de l'alcool. Tout dépend de votre état de santé, de votre mode de vie et du type de couverture que vous recherchez.
Soumissions d'assurance vie selon l'âge
Déplacez le curseur au centre des tableaux ci-dessous pour voir comment l'âge influence les primes moyennes de l'industrie selon le montant de couverture et la durée du contrat. Ces estimations sont fondées sur notre analyse de plus de 450 000 soumissions, de plus de 25 assureurs et de plus de 50 produits d'assurance vie.
Tarifs moyens de l’industrie selon l’âge
Femmes
| Durée | 50 K$ | 500 K$ | 750 K$ |
|---|---|---|---|
| 10 ans | 8 $ | 15 $ | 21 $ |
| 20 ans | 9 $ | 20 $ | 29 $ |
| 30 ans | 12 $ | 31 $ | 45 $ |
| Permanente | 31 $ | 213 $ | 307 $ |
Hommes
| Durée | 50 K$ | 500 K$ | 750 K$ |
|---|---|---|---|
| 10 ans | 10 $ | 22 $ | 31 $ |
| 20 ans | 11 $ | 28 $ | 41 $ |
| 30 ans | 14 $ | 43 $ | 62 $ |
| Permanente | 35 $ | 249 $ | 362 $ |
*Les estimations fournies indiquent des primes mensuelles approximatives pour les non-fumeurs en bonne santé et sont fournies à titre indicatif seulement.
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Qu'est-ce qui influence le coût de votre assurance vie?
L'âge, le sexe, le montant de couverture et la durée du contrat sont les principaux facteurs qui déterminent le coût d'une assurance vie. Le prix exact dépend aussi de facteurs plus personnels, comme votre état de santé et votre mode de vie.
- Les problèmes de santé préexistants peuvent faire augmenter vos primes d'assurance vie de 25 % à 200 % par rapport à celles des demandeurs en bonne santé.
- Les fumeurs peuvent payer des primes d'assurance vie 200 % ou plus élevées que les non-fumeurs.
- Les options d'assurance vie permanente (y compris l'assurance vie T100, universelle et entière) coûtent généralement plus cher.
Comment obtenir le meilleur prix pour votre assurance vie
Obtenir le meilleur tarif d'assurance vie commence par bien cerner vos besoins et faire un peu de recherche.
Une fois que vous avez trouvé une soumission qui vous convient, il est temps de fixer votre tarif. Les primes d'assurance vie augmentent avec l'âge; souscrire plus tôt peut donc vous faire économiser.
Recherchez également les rabais pour les couples, les membres d'associations et les programmes d'abandon du tabac pour économiser encore davantage.
Choisissez une durée de contrat qui correspond à vos obligations financières (comme la durée de votre prêt hypothécaire) ou optez pour une assurance permanente afin de couvrir les frais funéraires, les frais de succession et les autres dépenses de fin de vie.
Bon à savoir : L'assurance vie temporaire est généralement plus abordable que les options permanentes, comme l'assurance Temporaire 100, l'assurance vie entière ou l'assurance vie universelle.
Additionnez le coût de tout ce que vous souhaitez protéger, comme le remplacement du revenu de votre conjoint ou les études postsecondaires de votre enfant.
Bon à savoir : Faire des calculs précis peut vous aider à éviter d'être sous-assuré ou surassuré.
Vous pouvez comparer les soumissions en faisant affaire avec un courtier en assurance vie, en visitant le site Web d'un courtier en ligne ou en demandant des soumissions directement auprès de plusieurs assureurs.
Bon à savoir : Si vous connaissez le type de police et le montant de couverture dont vous avez besoin, il est beaucoup plus facile de comparer des offres équivalentes.
Pourquoi faire confiance à AssureMoi
Le choix de votre fournisseur d’assurance vie compte aussi. Les assureurs traditionnels peuvent offrir une grande stabilité, mais moins de flexibilité, tandis que les fournisseurs numériques proposent souvent des prix plus avantageux, mais un accompagnement humain plus limité.
Grâce à son partenariat avec Securian Canada, un acteur chevronné du secteur de l’assurance depuis plus de 70 ans, AssureMoi modernise l’assurance avec un langage clair, un processus simplifié et des produits uniques conçus dès le départ pour répondre aux besoins des Canadiens d’aujourd’hui.
Entièrement autorisée et accréditée
AssureMoi est autorisée à vendre de l’assurance vie dans chaque province et territoire du Canada. Notre équipe compte des conseillers en assurance vie dûment autorisés ainsi que des experts chevronnés et hautement accrédités du secteur de l’assurance.
Plus de 70 ans d’expérience
Avant de se joindre à Securian Financial et de devenir Securian Canada, la Compagnie d’assurance-vie Première du Canada assurait les Canadiens et leur famille depuis 1955.
Stabilité financière
Securian Financial détient une cote de solidité financière A+ (supérieure) d’A.M. Best. En 2024, l’entreprise a reçu la distinction « Best’s Review Standing the Test of Time » pour avoir maintenu une cote A ou supérieure pendant 75 ans.
Les avis comptent — et nous en avons des centaines
Ce qui est inclus dans une soumission AssureMoi
Pour les demandeurs admissibles à une approbation instantanée, le prix indiqué est celui que vous paierez pendant toute la durée de votre contrat. Aucun frais caché, aucune mauvaise surprise.
En plus
- 10 000 $ de couverture gratuite par enfant avec chaque police
- Garantie de remboursement de 30 jours pour vous permettre de revoir votre contrat
- 10 % de rabais la première année lorsque vous présentez une demande avec votre partenaire
- Accès à un conseiller en assurance vie autorisé lorsque vous en avez besoin
Ce qui n'est pas inclus dans une soumission AssureMoi : Les commissions de courtage, les marges pour financer des succursales physiques, les tactiques de vente sous pression et les clauses en petits caractères. Nous avons simplifié le processus traditionnel d'assurance vie afin d'offrir un meilleur équilibre entre coût, couverture et simplicité à un plus grand nombre de Canadiens.
Besoin d'aide? Parlez à un conseiller
Prenez rendez-vous ou appelez-nous du lundi au vendredi, de 9 h à 17 h, au +1 (866) 999-7457
Notre équipe de conseillers autorisés en assurance vie peut répondre à vos questions, vous aider à choisir la couverture qui vous convient ou déterminer si vous avez réellement besoin d'une assurance vie.
Obtenez de l'aide où et quand vous en avez besoin, que vous soyez déjà client d'AssureMoi ou simplement à la recherche d'information.
FAQ : Soumissions d'assurance vie
Selon l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes (ACCAP), environ 96 % des personnes qui présentent une demande d'assurance vie obtiennent la couverture demandée aux tarifs standards. AssureMoi recommande toujours de présenter d'abord une demande d'assurance vie standard, puis d'envisager une assurance vie à émission simplifiée ou garantie seulement si votre demande est refusée.
La plupart des Canadiens qui présentent une demande d'assurance vie auprès d'AssureMoi obtiennent une approbation instantanée sans avoir à passer d'examen médical. Si un examen médical est requis, vous pourrez le planifier à domicile, au moment qui vous convient.
La demande d'assurance vie en ligne d'AssureMoi prend environ 20 minutes à remplir, et la plupart des demandeurs reçoivent une décision instantanément. Grâce à une documentation numérique et à un processus de tarification simplifié, AssureMoi permet d'obtenir une couverture le plus rapidement possible.
En moyenne, une assurance vie temporaire de 20 ans offrant une couverture de 500 000 $ peut coûter aussi peu que 18 $ par mois pour une femme non-fumeuse de 18 ans, et plus de 800 $ par mois pour un homme fumeur de 60 ans. Ces mêmes personnes paieraient respectivement au moins 127 $ et 1 355 $ par mois pour une assurance vie permanente offrant une couverture de 500 000 $.
L'assurance vie temporaire est généralement moins coûteuse que les options d'assurance vie permanente, notamment l'assurance vie entière, l'assurance vie universelle et l'assurance T100. Les polices d'assurance vie temporaire offrent également généralement des montants de couverture plus élevés.
Si vous déménagez, il est important d'informer votre assureur de votre nouvelle adresse. Autrement, votre couverture d'assurance n'a généralement pas besoin d'être modifiée.
Selon votre âge et vos besoins en matière de couverture, l'assurance vie temporaire d'AssureMoi peut coûter jusqu'à 20 % de moins que la moyenne de l'industrie. Nos produits d'assurance sont conçus pour être simples, efficaces et abordables, tout en offrant des avantages importants comme la couverture gratuite pour les enfants et une garantie de remboursement de 30 jours.
AssureMoi offre certains des meilleurs taux, grâce à un processus d’analyse de risques plus efficace et moins coûteux.
Avec AssureMoi, vous pouvez obtenir une soumission d'assurance vie personnalisée en ligne en moins de 5 minutes. Pour obtenir une estimation instantanée du prix de votre couverture, vous devrez fournir :
- Votre âge
- Votre sexe
- Votre statut de fumeur
- Le montant de couverture souhaité
- La durée souhaitée (10, 20 ou 30 ans)
Vous n'avez aucune obligation d'acheter une police et vous ne recevrez aucun appel de vente, sauf si vous en faites la demande.
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