Un calculateur d'assurance vie temporaire qui répond à vos besoins

Input your details in our term life insurance calculator and we’ll give you three options: a budget-friendly option, a “just right” option and an option with extra protection. Each option will have its own term length, coverage amount and estimated price.

Select one of these options and you’ll go to our quotes page where you can customize your coverage. Make the term length longer or shorter. Add more coverage or less. We’ll adjust your estimated monthly premiums as you go.

Like what you see? Go ahead and apply. It takes most people 20 minutes or less and there’s no commitment. Apply together with your partner to save an extra 10% off your rates in the first year.

We never recommend more coverage than you need. There are many features in our calculation that help us do this, such as asking for your partner’s income and any existing savings that could help offset the loss of your income. If you’re ever unsure about your coverage, our non-commissioned advisors are available seven days a week to give you unbiased advice.

Does this calculator only work for PolicyMe term life insurance?

No. PolicyMe’s term life insurance calculator gives you an estimate of what term life insurance could cost for you. You’ll get your final price when you apply and your application is approved. It’s free to apply.

Yes! If you tell us that you’re single and don’t have any children, we’ll tell you that you don’t need term life insurance. Why? Because no one is relying on your income to live.

We recommend that you put the amount you’d spend on insurance premiums in retirement savings or an emergency fund instead. Then come back later if your situation changes.

Here’s PolicyMe’s approach to calculating your term life insurance needs: we add up the total amount of money that your family will spend if they don’t make any changes to their current lifestyle and subtract out all the money that will be available to your family in the future. Your recommended coverage is needed to make up the difference.

This calculator only recommends term life insurance options. At PolicyMe, we believe most Canadian families need term life insurance, not permanent policies like whole and universal life insurance. Term life insurance covers you when you need it most: when you have loved ones who depend on you financially and/or you have large loans, like a mortgage.

Absolutely not. There are plenty of opportunities to change your term length and coverage amount during the advice, quote and application process. Once you input your numbers in our term life insurance calculator, we’ll present you with three options. You can visit our quotes page and customize your coverage. Or go ahead and apply.

After you apply, you can talk to one of our non-commissioned advisors who can adjust your coverage and term length for you.

Nope! Our term life insurance calculator’s advice is not binding, nor is the quote or application process. Our calculator will give you up to three coverage options. You can then get a quote with zero obligation. If you’re not ready to apply yet, there’s an option to save your quote for later.

If the coverage amount recommended by the Life Insurance Calculator seems too high or too low, start by reassessing the information you provided and consider any additional factors that may not have been fully captured. You may need to adjust the input concerning your debts, future financial obligations, or income changes.

When in doubt, you can also consult with a licensed advisor at PolicyMe for personalized guidance to ensure that the coverage amount fits your specific needs and financial goals​​.

Déterminer le bon montant d'assurance vie temporaire au Canada est une décision personnelle, mais voici quelques conseils rapides pour commencer.

• Évaluez vos obligations financières, comme les paiements hypothécaires, les dettes et les dépenses quotidiennes.
• Pensez ensuite aux besoins de vos proches, comme les frais de garde d'enfants ou d'éducation.
• Il faut tenir compte de vos épargnes ou placements existants.

Une bonne règle de base consiste à viser une couverture qui correspond à environ 10 fois votre revenu annuel. Cela constitue un filet de sécurité pour votre famille si quelque chose d'inattendu se produit. Par exemple, si vous gagnez 75 000 $ par année, votre police d'assurance vie devrait être de 750 000 $ (75 000 $ x 10 = 750 000 $).

Pour calculer vos besoins en assurance vie, vous aurez besoin de quelques informations clés. Tout d'abord, tenez compte de votre situation financière, comme vos revenus, vos dettes et vos dépenses. Ensuite, tenez compte de vos objectifs financiers à long terme, comme les frais de scolarité, la garde d'enfants et la retraite.

Pensez maintenant aux coûts futurs potentiels qui pourraient survenir, comme une hypothèque, par exemple. Il est également important d'évaluer toutes les personnes à charge que vous avez, comme les enfants ou les parents âgés, qui pourraient avoir besoin de votre soutien financier. Une fois que vous avez toutes ces informations, vous pouvez commencer à calculer vos besoins en assurance vie.

Un calculateur d'assurance vie vous aide à déterminer le montant de couverture approprié en tenant compte des aspects clés de votre situation financière. Il tient compte de votre revenu actuel, de vos dettes et de vos obligations financières futures, comme les frais d'études de vos enfants ou le remplacement du revenu futur pour votre famille.

Cela permet de s'assurer que la couverture recommandée correspond à vos besoins réels, en offrant une approche personnalisée pour calculer l'assurance vie. En tenant compte des responsabilités financières immédiates et à long terme, le calculateur aide à assurer l'avenir de votre famille, même en votre absence.

Lorsque vous décidez de la durée de votre police d'assurance vie, tenez compte des jalons importants et des obligations financières dans votre avenir. Le terme devrait idéalement couvrir les périodes où les difficultés financières seraient les plus importantes pour votre famille s'il vous arrivait quelque chose, par exemple pendant que vos enfants sont encore à charge ou avant que votre hypothèque ne soit payée.

Les durées courantes sont de 10, 20 ou 30 ans, ce qui correspond aux conditions hypothécaires typiques et à la croissance des enfants vers l'indépendance. L'adaptation de la durée à votre régime de vie et à votre plan financier précis garantit une couverture optimale sans coûts inutiles.

Pour obtenir une soumission de l'assurance vie au Canada, vous pouvez commencer par utiliser un calculateur d'assurance vie en ligne. Cet outil vous demandera de saisir des détails tels que votre âge, votre état de santé, votre revenu et le montant de protection dont vous pensez avoir besoin. Après avoir soumis ces renseignements, vous recevrez une estimation du coût de vos primes mensuelles.

Oui, un calculateur d'assurance vie et un simulateur d'assurance vie font généralement référence au même outil. Les deux fournissent des estimations des coûts d'assurance vie basées sur les renseignements que vous fournissez. Ils vous aident à explorer différents scénarios et à voir comment les changements dans votre situation de vie pourraient influer sur vos besoins et vos coûts d'assurance.

Premièrement, l'assurance vie n'est pas obligatoire lorsque vous achetez une maison au Canada. Mais étant donné qu'une hypothèque représente une dette importante, il est recommandé d'assurer la vie pour alléger le fardeau financier de vos proches au cas où ils auraient besoin de le couvrir.

En règle générale, le montant d'assurance vie que vous devriez obtenir lors de l'achat d'une maison devrait au moins couvrir votre solde hypothécaire. Cela garantit que si quelque chose vous arrive, l'assurance peut rembourser le prêt hypothécaire restant, réduisant ainsi le stress financier de votre famille.

Il n'est pas obligatoire de souscrire une assurance vie pour se marier au Canada. Cela dit, c'est généralement une bonne idée d'obtenir une sorte de couverture d'assurance vie, car votre conjoint(e) peut compter sur vous financièrement pour les dépenses quotidiennes du ménage et d'autres obligations financières comme une hypothèque.

Lorsque vous vous mariez, envisagez une assurance vie qui couvre vos dettes partagées, des plans futurs comme l'éducation des enfants et suffisamment de remplacement du revenu pour votre conjoint(e). Le montant exact peut varier, c'est donc une bonne idée de discuter de vos objectifs financiers et de vos besoins en couple.